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了解我们如何帮助您实现财务目标.


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Patelco投资解决方案,可通过CUSO金融服务,L.P. (慢性疲劳综合症)1, 是否承诺与您合作,在您个人旅程的每一步提供完善的财务规划.

我们的专业和经验丰富的慢性疲劳综合症财务顾问将花时间讨论您的独特需求, 然后制定一个计划,帮助你走上正确的轨道,实现你的财务目标.

Accessible in-branch service

As a Patelco member, 请您安排一个免费的, 与我们的慢性疲劳综合症财务顾问进行客观的咨询. 在这次信息丰富的讨论中,了解我们如何帮助您实现目标. 主题可以包括以下任何一个:

Retirement Readiness
  • Rollover Strategies
  • 个人退休账户,罗斯个人退休账户,401(k)和403(b)计划
  • Retirement Planning
  • Income and Distribution Planning
  • Trust and Estate Planning
投资 and 保险
  • Managed Accounts
  • Mutual Funds, Stocks and Bonds
  • Fixed and Variable Annuities
  • Tax-Advantaged 投资
  • 大学 储蓄 Plans
  • Life 保险

了解更多关于慢性疲劳综合症财务顾问的信息. 查看我们的投资专业人士的背景 美国金融业监管局’s BrokerCheck .

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慢性疲劳综合症 Financial Advisors

Darryl Hall, CRPC®

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

金牌标兵,名人堂制作人

Darryl Hall,特许退休计划顾问SM,  相信设定和实现目标与运气无关, 而是寻求有经验的投资建议, establishing confidence, creating a strategy, and relying on teamwork. 通过采用务实和实际的方法, 他帮助他的客户实现这种平衡——提供一个有教育意义的观点.

“重要的是要有个性化的策略,并确保跟进,以满足每个客户的独特需求. 自2000年以来, 我有机会分析和审查客户的资产, provide thorough recommendations, and offer valuable second opinions."

Darryl为他的客户定制投资计划. 他有经验和知识水平,以帮助客户在积累阶段和退休收入阶段. 他还擅长税收优惠投资、遗产规划和留下遗产.

服务区域:

柑橘的高度, 埃尔克格罗夫, 福尔松的, 罗斯维尔, 萨克拉门托

联系信息:

dhall@ghostsandgods.com

电话:916.683.8404

手机:916.397.6134

传真:925.847.1919

1300 E. 比德韦尔圣. #155, 福尔松的, CA 95630

CA 保险 License: 0D10437

Request an Appointment

Darryl Hall,特许退休计划顾问SM,  相信设定和实现目标与运气无关, 而是寻求有经验的投资建议, establishing confidence, creating a strategy, and relying on teamwork. 通过采用务实和实际的方法, 他帮助他的客户实现这种平衡——提供一个有教育意义的观点.

“重要的是要有个性化的策略,并确保跟进,以满足每个客户的独特需求. 自2000年以来, 我有机会分析和审查客户的资产, provide thorough recommendations, and offer valuable second opinions."

Darryl为他的客户定制投资计划. 他有经验和知识水平,以帮助客户在积累阶段和退休收入阶段. 他还擅长税收优惠投资、遗产规划和留下遗产.

JR Pablo,注册会计师®

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

金牌标兵,名人堂制作人

JR是一名注册理财规划师™,他通过制定计划来关心客户,从而建立了良好的声誉, choosing investments around that plan, 随着时间的推移跟踪和监控这些投资. 当客户向他寻求建议和计划时, 他们会遇到一位关心制定有意义的全方位服务财务计划的财务顾问.

“我建议根据每个客户的独特情况量身定制策略和计划. 我这样做是为了最好地帮助Patelco成员实现他们的财务目标."

他总是关注客户的个人需求, 为任何寻求他经验的客户带来价值, including retirement planning, intergenerational asset management, as well as tax-advantaged investing. 了解许多投资机会, 他擅长分析和审查现有客户资产,并提供有价值的第二意见.

注册财务规划师标准委员会. owns the certification marks CFP®, 注册财务规划师™和联邦注册CFP(火焰设计)在美国.S., 它授予成功完成CFP委员会初始和持续认证要求的个人.

服务区域:

丹维尔, San Ramon - City Center

联系信息:

jrpablo@ghostsandgods.com

电话:925.855.2409

手机:925.785.9487

传真:925.847.1919

哈茨大街310号., 丹维尔, CA 94526

CA 保险 License: 0D53333

Request an Appointment

JR是一名注册理财规划师™,他通过制定计划来关心客户,从而建立了良好的声誉, choosing investments around that plan, 随着时间的推移跟踪和监控这些投资. 当客户向他寻求建议和计划时, 他们会遇到一位关心制定有意义的全方位服务财务计划的财务顾问.

“我建议根据每个客户的独特情况量身定制策略和计划. 我这样做是为了最好地帮助Patelco成员实现他们的财务目标."

他总是关注客户的个人需求, 为任何寻求他经验的客户带来价值, including retirement planning, intergenerational asset management, as well as tax-advantaged investing. 了解许多投资机会, 他擅长分析和审查现有客户资产,并提供有价值的第二意见.

注册财务规划师标准委员会. owns the certification marks CFP®, 注册财务规划师™和联邦注册CFP(火焰设计)在美国.S., 它授予成功完成CFP委员会初始和持续认证要求的个人.

Jane Krueger, CFP®

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

Gold Pacesetter

在帮助别人实现财务目标时,信心是至关重要的. Jane Krueger是一名注册理财规划师,她理解并尊重这种需求. 20多年来,她一直为客户提供投资和退休需求方面的咨询服务. 简擅长分析客户的投资组合, 对每一种情况进行诚实和公正的评估,为客户制定个性化的退休计划.

Patelco成员想知道如何实现他们的目标. 然后他们希望有人帮助他们采取行动. 我在这里是为了用行动而不是拖延来帮助改变生活."

By using a goal-oriented approach, 她向客户提供增长策略, preservation of assets, retirement income, and long-term care solutions.

注册财务规划师标准委员会. owns the certification marks CFP®, 注册财务规划师™和联邦注册CFP(火焰设计)在美国.S., 它授予成功完成CFP委员会初始和持续认证要求的个人.

服务区域:

旧金山, Oakland

联系信息:

简.krueger@ghostsandgods.com

电话:415.442.7193

传真:415.778.2762

加利福尼亚州旧金山第2街124号,邮编94105

CA 保险 License: 0C14959

Request an Appointment

在帮助别人实现财务目标时,信心是至关重要的. Jane Krueger是一名注册理财规划师,她理解并尊重这种需求. 20多年来,她一直为客户提供投资和退休需求方面的咨询服务. 简擅长分析客户的投资组合, 对每一种情况进行诚实和公正的评估,为客户制定个性化的退休计划.

Patelco成员想知道如何实现他们的目标. 然后他们希望有人帮助他们采取行动. 我在这里是为了用行动而不是拖延来帮助改变生活."

By using a goal-oriented approach, 她向客户提供增长策略, preservation of assets, retirement income, and long-term care solutions.

注册财务规划师标准委员会. owns the certification marks CFP®, 注册财务规划师™和联邦注册CFP(火焰设计)在美国.S., 它授予成功完成CFP委员会初始和持续认证要求的个人.

南希·马丁内斯

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

Gold Pacesetter

As a 慢性疲劳综合症 Financial Advisor, 南希·马丁内斯热衷于帮助客户和他们的家庭实现他们的财务目标. 每建立一段关系,她都会与客户进行深入的会面, 回顾当前的储蓄和投资计划, 以及获得对他们的长期和短期财务目标的深刻理解. 南希利用这些信息制定了详细的财务策略.

“Patelco的成员很感激我在这里指导他们完成财务规划过程. 当我可以帮助他们制定一个他们可以承诺和理解的计划时, 我知道我已经尽了他们顾问的职责. 这就是我们在这个过程中成为合作伙伴的时候.”

因为每个客户都有不同的金融需求, 南希很自豪能为他们提供规划未来所需的技能和知识, 包括向客户介绍当今可用的许多投资选择. 她致力于与客户建立一个舒适的工作环境, 提供可靠财务解决方案的定制计划.

服务区域:

达利城,圣马特奥,SF日落/诺列加,圣布鲁诺

联系信息:

nmartinez@ghostsandgods.com

电话:650.827.8715

传真:925.847.1919

1050 Admiral Ct. Suite F, 圣布鲁诺, CA 94066

CA 保险 License: 0H51392

Hablo西班牙语

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As a 慢性疲劳综合症 Financial Advisor, 南希·马丁内斯热衷于帮助客户和他们的家庭实现他们的财务目标. 每建立一段关系,她都会与客户进行深入的会面, 回顾当前的储蓄和投资计划, 以及获得对他们的长期和短期财务目标的深刻理解. 南希利用这些信息制定了详细的财务策略.

“Patelco的成员很感激我在这里指导他们完成财务规划过程. 当我可以帮助他们制定一个他们可以承诺和理解的计划时, 我知道我已经尽了他们顾问的职责. 这就是我们在这个过程中成为合作伙伴的时候.”

因为每个客户都有不同的金融需求, 南希很自豪能为他们提供规划未来所需的技能和知识, 包括向客户介绍当今可用的许多投资选择. 她致力于与客户建立一个舒适的工作环境, 提供可靠财务解决方案的定制计划.

Hector Siqueiros

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

拥有近20年的金融服务经验, 赫克托致力于成为客户的合作伙伴. 他会花时间倾听和理解客户的目标和需求. He provides comprehensive, 个性化的建议,并帮助确保他的客户在采取行动之前充分了解他们的选择.

“我相信每个客户都应该得到有效和及时的服务, 作为他们的财务顾问,我有权要求他们这么做. 我对服务每一位客户都保持着很高的个人标准,并协助指导他们找到满足他们独特财务目标的解决方案."

赫克托以建立长期关系为荣, 并帮助客户规划他们的整个财务生活, 不仅仅是他们眼前的投资需求. 他毕业于圣克拉拉大学利维商学院,获得学士学位.S. 在金融领域.

服务区域:

布伦特伍德,卡斯特罗谷,都柏林,弗里蒙特,利弗莫尔,普莱森顿

联系信息:

hsiqueiros@ghostsandgods.com

电话:510.784.5036

手机:408.858.2991

3 Park Place, 都柏林, CA 94568

CA 保险 License: 0B31176

Hablo西班牙语

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拥有近20年的金融服务经验, 赫克托致力于成为客户的合作伙伴. 他会花时间倾听和理解客户的目标和需求. He provides comprehensive, 个性化的建议,并帮助确保他的客户在采取行动之前充分了解他们的选择.

“我相信每个客户都应该得到有效和及时的服务, 作为他们的财务顾问,我有权要求他们这么做. 我对服务每一位客户都保持着很高的个人标准,并协助指导他们找到满足他们独特财务目标的解决方案."

赫克托以建立长期关系为荣, 并帮助客户规划他们的整个财务生活, 不仅仅是他们眼前的投资需求. 他毕业于圣克拉拉大学利维商学院,获得学士学位.S. 在金融领域.

杰长

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

As a seasoned professional, 杰伊·朗敏锐地意识到,在当今的投资世界里,把握时机和亲力亲为的投资方式至关重要. With nearly 30 years of experience, Jay提供了一个全面的视角来管理客户的财务计划,无论是在上升还是下降的市场. 他喜欢帮助他们了解和规划他们的个人退休之路,以及退休后的岁月.

“我很荣幸能在这里帮助Patelco会员找到他们需要的答案,以规划和享受他们的退休生活."

在过去的三十年里,Jay赢得了无数客户的信任和钦佩. 他明白每个人的风险承受能力和投资目标都是独一无二的. 对每一个客户关系都采用见多识广、久经考验的观点, 杰伊教育家庭和个人,帮助他们规划通往成功的道路.

服务区域:

康科德,拉斐特,核桃溪,费尔菲尔德

联系信息:

jlong@ghostsandgods.com

电话:925.327.2333

传真:925.227.6382

加利福尼亚州拉斐特市Mt Diablo大道3498号A套房,邮编94549

CA 保险 License: 0E85709

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As a seasoned professional, 杰伊·朗敏锐地意识到,在当今的投资世界里,把握时机和亲力亲为的投资方式至关重要. With nearly 30 years of experience, Jay提供了一个全面的视角来管理客户的财务计划,无论是在上升还是下降的市场. 他喜欢帮助他们了解和规划他们的个人退休之路,以及退休后的岁月.

“我很荣幸能在这里帮助Patelco会员找到他们需要的答案,以规划和享受他们的退休生活."

在过去的三十年里,Jay赢得了无数客户的信任和钦佩. 他明白每个人的风险承受能力和投资目标都是独一无二的. 对每一个客户关系都采用见多识广、久经考验的观点, 杰伊教育家庭和个人,帮助他们规划通往成功的道路.

约翰Borbon

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

约翰Borbon与他的客户建立了终身的关系,以提供全方位的客户服务体验-结合个人关注, financial planning, and retirement advice.

“我努力帮助我的每一位客户通过全面分析他们的目标来规划他们的财务未来. 我的热情是教育客户投资和退休计划,并最终改变他们的生活."

约翰坚信每个投资者都是独一无二的,投资是非常个人化的. 拥有最高水平的职业操守, 约翰建议根据每个客户的个人情况量身定制策略,以帮助他们实现财务目标.

服务区域:

丹维尔,海沃德,圣莱安德罗,圣拉蒙-市中心

联系信息:

jborbon@ghostsandgods.com

电话:925.855.2408

传真:925.847.1919

哈茨大街310号, 丹维尔, CA 94526

CA 保险 License: 0J14617

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约翰Borbon与他的客户建立了终身的关系,以提供全方位的客户服务体验-结合个人关注, financial planning, and retirement advice.

“我努力帮助我的每一位客户通过全面分析他们的目标来规划他们的财务未来. 我的热情是教育客户投资和退休计划,并最终改变他们的生活."

约翰坚信每个投资者都是独一无二的,投资是非常个人化的. 拥有最高水平的职业操守, 约翰建议根据每个客户的个人情况量身定制策略,以帮助他们实现财务目标.

列夫Tinsley

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

雷夫·廷斯利的目标是改变他的客户的生活. Early in his career, 他了解到,发展关系和信任是财务咨询不可或缺的一部分. 他与每一位客户会面的角度都是“我们如何合作才能让您对投资目标充满信心并取得成功”。.

帮助客户实现他们的财务目标是重中之重. 客户是否在积累财富, planning for a major expense, or nearing retirement, 他帮助指导他们找到适合他们所处阶段的解决方案,并始终牢记长期计划.

他的优势在于倾听和了解客户的需求, 与此同时,解释并帮助他们在过程中感到舒适. 拥有多年的金融服务经验, 雷夫·廷斯利是一个关心客户未来财务状况的问题解决者.

服务区域:

诺瓦托, Rohnert公园, 圣罗莎

联系信息:

ltinsley@ghostsandgods.com

电话:707.573.7885

传真:925.847.1954

1965 Cleveland Ave., 圣罗莎, CA 95401

CA 保险 License: 0L71317

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雷夫·廷斯利的目标是改变他的客户的生活. Early in his career, 他了解到,发展关系和信任是财务咨询不可或缺的一部分. 他与每一位客户会面的角度都是“我们如何合作才能让您对投资目标充满信心并取得成功”。.

帮助客户实现他们的财务目标是重中之重. 客户是否在积累财富, planning for a major expense, or nearing retirement, 他帮助指导他们找到适合他们所处阶段的解决方案,并始终牢记长期计划.

他的优势在于倾听和了解客户的需求, 与此同时,解释并帮助他们在过程中感到舒适. 拥有多年的金融服务经验, 雷夫·廷斯利是一个关心客户未来财务状况的问题解决者.

摩尼Budwal

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

摩尼Budwal为投资和财务规划带来了丰富的经验. 他的多元化背景和培训使他能够通过全面的金融服务帮助客户实现长期和短期的财务目标, individualized financial planning.


“我坚信意识和教育的重要性. 我发现Patelco的成员常常不知道有什么解决方案可以帮助他们实现目标. 对会员进行财务教育给我带来了很多快乐,我知道我已经让他们和他们家庭的生活变得更好了.”


Mani认为,以客户为中心的财务规划方法有助于确保推荐的解决方案涵盖每个客户的目标, time horizon and risk tolerance. 他专门从事投资分析,并与客户密切合作,制定客户愿意接受的定制金融策略.

服务区域:

米尔皮塔斯,森尼维尔,坎贝尔,红木城,圣克拉拉,圣何塞-阿尔马登,圣何塞-东部

联系信息:

mbudwal@ghostsandgods.com

电话:408.541.3705

传真:925.847.1919

加利福尼亚州森尼维尔市卡米诺大道332号,邮编94087

CA 保险 License: 0K91624

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摩尼Budwal为投资和财务规划带来了丰富的经验. 他的多元化背景和培训使他能够通过全面的金融服务帮助客户实现长期和短期的财务目标, individualized financial planning.


“我坚信意识和教育的重要性. 我发现Patelco的成员常常不知道有什么解决方案可以帮助他们实现目标. 对会员进行财务教育给我带来了很多快乐,我知道我已经让他们和他们家庭的生活变得更好了.”


Mani认为,以客户为中心的财务规划方法有助于确保推荐的解决方案涵盖每个客户的目标, time horizon and risk tolerance. 他专门从事投资分析,并与客户密切合作,制定客户愿意接受的定制金融策略.

Sebastien Tomescu

Financial Advisor

CUSO Financial Services, L.P.1

有近十年的信用社工作经验, Sebastien热衷于帮助Patelco成员实现财务健康. 他拥有针对每个人的独特情况量身定制的全方位财务规划策略. He develops deep, 长期合作关系,并将仔细评估每个成员的风险承受能力和时间范围,以帮助他们做出明智的投资决策.

“我的目标是确保我们的会员花更少的时间专注于他们生活的财务方面,把更多的时间花在追求对他们最重要的事情上."

Sebastien拥有多年全面的金融背景经验,期待与您会面并了解您的需求和愿望.

服务区域:

费尔菲尔德,拉斐特,康科德,核桃溪,伯克利

联系信息:

赛.tomescu@ghostsandgods.com

电话:707.399.1968

传真:925.847.1919

3101 Travis Blvd. Suite A, 费尔菲尔德, CA 94534

CA 保险 License: 4038951

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有近十年的信用社工作经验, Sebastien热衷于帮助Patelco成员实现财务健康. 他拥有针对每个人的独特情况量身定制的全方位财务规划策略. He develops deep, 长期合作关系,并将仔细评估每个成员的风险承受能力和时间范围,以帮助他们做出明智的投资决策.

“我的目标是确保我们的会员花更少的时间专注于他们生活的财务方面,把更多的时间花在追求对他们最重要的事情上."

Sebastien拥有多年全面的金融背景经验,期待与您会面并了解您的需求和愿望.

慢性疲劳综合症 Financial Associates

玛德琳Siano-Portillo

Financial Associate

CUSO Financial Services, L.P.1

玛德琳Siano

联系信息:

msiano@ghostsandgods.com

电话:510-728-2212

, ,

安吉普拉萨德

Financial Associate

CUSO Financial Services, L.P.1

CUSO财务助理安吉普拉萨德图片.

联系信息:

aprasad@ghostsandgods.com

电话:925.598.3955

车lina表象

Licensed Financial Associate

CUSO Financial Services, L.P.1

车lina表象, CUSO Financial Services的持证金融助理.

联系信息:

cphan@ghostsandgods.com

电话:925.460.4657

, ,

CA 保险 License: 4023912

Coreen Woehl

Licensed Financial Associate

CUSO Financial Services, L.P.1

Coreen Woehl, CUSO Financial Services的财务助理.

联系信息:

cwoehl@ghostsandgods.com

电话:916.864.5950

, ,

CA 保险 License: 4243180

Sandra Gonzalez

Licensed Financial Associate

CUSO Financial Services, L.P.1

桑德拉·冈萨雷斯的照片,财务助理,CUSO.

联系信息:

sgonzalez@ghostsandgods.com

电话:925.460.4642

, ,

CA 保险 License: 0I76450

Hablo西班牙语

Are you retirement ready?

退休之路需要仔细导航和规划. 你准备好了吗?? 现在就掌握自己的未来,让你的黄金岁月熠熠生辉!

    所有的道路都通向退休,为这一重要的生活事件存钱,从你开始工作的时候就开始了. 有了国税局的税收优惠,我们可以为自己的退休储蓄,这很容易. It’s cheaper too, 如果你投资一些可靠的股票基金,让全球经济增长在你的一生中积累你的资产. 随着人们临近退休,他们几乎本能地希望转向安全和保守的投资. 我明白了, 但我总是要提醒客户,在65岁的时候, 你可能离你的长期目标还有二三十年的距离.
    对货币市场储蓄和定期存单的投资从未跟上通胀和税收的步伐. 事实上, 每20年一次, 我们的钱的价值只有他们的一半,或者说购买力只有他们的一半. 幸运的是,有一些产品可以提供本金保护,并从市场指数中获得潜在增长.
    一个好的财务顾问可以帮助你投资, 积累, 巩固并最终计划分配你的退休资产给你

Frequently Asked Questions

  • Patelco提供多种投资选择,从自助服务中选择, 无袖长衫建议, 以及传统的财务咨询服务. 安排咨询我们的慢性疲劳综合症财务顾问之一,以找到合适的选择.

    我们的财务顾问将为您提供免费的财务咨询,并可以创建一个定制的投资策略与退休分析. 我们致力于让我们的会员走上财务健康的道路.

    理财顾问会就你的目标向你咨询, creates a customized investment plan, 然后积极地为你管理投资. 财务顾问可以接触到各种各样的投资选择, 他们还经常为遗产规划提供指导, 税, 和保险.

1 非存款投资产品和服务是通过CUSO Financial services, L.P. (“中心”),注册经纪交易商(会员) 美国金融业监管局/SIPC)和美国证券交易委员会注册投资顾问. 通过慢性疲劳综合症: 提供的产品不属于NCUA/NCUSIF或其他联邦保险, 难道不是信用合作社的担保或义务吗, 并可能涉及投资风险,包括可能损失本金. 投资代表须透过中心注册. Patelco信用合作社已与慢性疲劳综合症签订合同,为信用合作社成员提供非存款投资产品和服务.

财务顾问在有限的州注册从事证券业务,并获得从事保险业务的许可. 应对, or contact with, 其他州的居民只有在符合适用的许可和注册要求的情况下才能获得. 本网站的资料只供美国政府使用.S. 仅供居民使用,不构成要约出售, 或向美国以外的人发出购买经纪服务的要约.

注册财务规划师标准委员会. owns the certification marks CFP®, Certified Financial Planner 以及在美国联邦注册的CFP(带有火焰设计).S., 它授予成功完成CFP委员会初始和持续认证要求的个人.

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